Quanto costa definire una successione in Spagna, Portogallo, Francia o Italia: chi paga, e perché costa di più

Perché una successione internazionale costa di più, e dura di più

Non è una penalità fiscale per gli stranieri. È che lo stesso risultato giuridico richiede più passaggi quando gli eredi vivono all'estero; ciascuno è lavoro reale e inevitabile di cui una successione nel suo paese non ha bisogno:

• Un codice fiscale per ogni erede (un NIE in Spagna, un NIF in Portogallo) prima di poter firmare l'atto, pagare le imposte o intestare un bene.
• Documenti esteri resi utilizzabili: il certificato di morte, il testamento, l'eventuale grant of probate e le procure devono essere apostillati nel paese che li ha rilasciati e avere una traduzione giurata.
• Procure, così nessuno deve partire: una procura bilingue per erede, firmata davanti a un notaio vicino a casa (un breve appuntamento, non un volo all'estero), poi apostillata. (Una firma notarile formale, non una firma online veloce.)
• Controlli bancari aggiuntivi sui non residenti; e coordinamento tra uffici di più paesi.

Poiché questi passaggi si susseguono, una successione all'estero richiede di solito diversi mesi in più di una nel proprio paese, spesso da quattro mesi a un anno. E il numero degli eredi conta: ogni erede in più è un altro codice fiscale, un'altra procura e (in Spagna) un'altra dichiarazione fiscale; per questo il nostro onorario fisso copre un numero definito di eredi, con un importo chiaro e fisso per ogni erede aggiuntivo. (Un esempio concreto dell'attrito: un NIE spagnolo può richiedere mesi tramite un consolato; con una procura, quindi, otteniamo il NIE di ciascun erede dall'interno della Spagna, saltando la coda.)

Un onorario fisso, non il contatore orario

Con la tariffa oraria non si può conoscere il costo finché il lavoro non è finito, e il rischio che si allunghi è suo. Noi facciamo il contrario: un onorario fisso unico per un lavoro definito, concordato per iscritto prima di iniziare. Se ci vuole più del previsto, è un problema nostro, non suo: l'onorario non si muove, e può fare tutte le domande che le servono senza guardare un tassametro. Pubblichiamo anche i nostri prezzi, cosa rara in questo settore; la maggior parte degli studi fa un preventivo solo dopo una richiesta privata. L'unica eccezione onesta è la vera complessità che non si può conoscere in anticipo (un trust, una lite, più paesi insieme): lì concordiamo un prezzo fisso una volta compresa la successione, o spieghiamo con chiarezza come verrà fatturata. C'è sempre un preventivo scritto prima che ci conferisca l'incarico.

Due budget, tenuti separati

In realtà ci sono due cose diverse da pagare, e le teniamo sempre separate:

1. Il nostro onorario: l'importo fisso e concordato per il lavoro giuridico.
2. I costi di terzi: oneri ufficiali che vanno ad altri, non a noi: notaio e registri, eventuali imposte, apostille e qualsiasi traduzione giurata richiesta da un'autorità estera. (In Portogallo certifichiamo internamente le traduzioni ordinarie, quindi fanno parte del nostro onorario, non sono un extra.)

Un prezzo di vetrina che mescola di nascosto le due cose non è davvero trasparente. Le mostriamo in due colonne di proposito.

Chi paga, e chi viene rimborsato

All'estero non c'è un esecutore con un «fondo» dell'eredità a cui fatturare per primo, e i conti del defunto sono bloccati. Il familiare che ci conferisce l'incarico è quindi il nostro cliente, e il nostro onorario è a suo carico. La buona notizia: il costo della gestione di un'eredità è, in linea di principio, un onere dell'eredità; chi lo anticipa ha quindi di norma diritto a essere rimborsato della sua giusta quota quando l'eredità viene divisa. Diciamo «in linea di principio» di proposito: quel rimborso copre i costi sostenuti nell'interesse comune di tutti gli eredi, dipende dal fatto che l'eredità abbia fondi e che gli eredi regolino i conti alla divisione, ed è in ultima analisi una questione tra gli eredi: non possiamo garantirlo, e non cambia il fatto che il nostro onorario è dovuto da chi ci conferisce l'incarico.

Un'eccezione importante: quando la persona deceduta viveva nel Regno Unito e la sua eredità viene liquidata là da un rappresentante personale (spesso quando un avvocato britannico ci affida la parte estera), il costo della parte estera è una spesa dell'eredità britannica, di solito pagata dall'eredità tramite quel avvocato, e non anticipata personalmente da un familiare in lutto.

La promessa: nessuna sorpresa

Il nostro onorario presuppone una pratica ordinaria. Se emerge qualcosa che lo aumenterebbe, glielo spieghiamo per intero (la questione, il lavoro in più, il costo aggiuntivo) e lo concordiamo con lei prima di fare il lavoro. Ha sempre un preventivo scritto prima di conferirci l'incarico, e può chiedere un aggiornamento in qualsiasi momento.

In breve

Una successione internazionale costa di più perché c'è più lavoro, non più imposte. Applichiamo un onorario fisso, concordato e pubblicato in anticipo, separato dai costi di terzi. Chi ci conferisce l'incarico paga e di norma viene rimborsato dall'eredità alla divisione (in linea di principio, tra gli eredi, non una garanzia), salvo che paghi un'eredità britannica, nel qual caso il pagamento arriva tramite l'avvocato britannico. Nessun contatore orario, nessuna sorpresa in fattura.

E un'ultima cosa sul denaro stesso: ogni pagamento che ci fa è un pagamento di onorario quietanzato. I costi ufficiali li paga lei direttamente al notaio, al registro o al fisco, preparati da noi perché ciascuno richieda cinque minuti. Non deteniamo mai denaro dei clienti né dell'eredità. Perché non deteniamo mai il suo denaro →