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Devo avere un testamento separato per ogni paese?
Se ha beni in più di un paese, testamenti separati (uno per paese, ciascuno limitato ai beni che vi si trovano) sono di solito la soluzione migliore: ogni successione può allora essere definita sul posto, nella lingua e nella forma locali, senza aspettare l'altra. La soluzione ha un difetto famoso: i testamenti si aprono di solito con le parole «revoco ogni mio precedente testamento», e un nuovo testamento nel paese d'origine con quella clausola può annullare in silenzio il testamento estero da cui la sua famiglia un giorno dipenderà. Il rimedio è la redazione, non la fortuna: ogni testamento dice quali beni regola, lascia espressamente in vigore l'altro, ed entrambi fanno la stessa scelta della legge ai sensi del Regolamento europeo sulle successioni. Rivisti insieme ogni volta che uno dei due cambia, due testamenti valgono più di uno; redatti ignorandosi a vicenda, sono una trappola.
Una famiglia con una casa in Inghilterra e un appartamento in Portogallo, Spagna, Italia o Francia ha, in termini giuridici, due successioni in attesa, ciascuna delle quali sarà un giorno definita con i meccanismi di un paese diverso, in una lingua diversa, davanti a funzionari diversi. La domanda di pianificazione è se un solo documento debba cercare di servire entrambe, o se ogni paese debba avere il proprio. Per la maggior parte delle famiglie la risposta è un testamento in ogni paese, purché i testamenti siano redatti come una coppia.
Perché due testamenti valgono più di uno
Un unico testamento del paese d'origine funziona all'estero: il riconoscimento non è il problema. Il problema è l'attrito: prima che un notaio estero possa agire sulla base di un testamento inglese, questo deve essere omologato in patria, tradotto, legalizzato e formalmente spiegato, spesso con un certificato di diritto inglese (guida in inglese), mentre la famiglia aspetta. Un testamento locale salta tutto questo: è già nella lingua e nella forma locali, è già nel sistema locale, e la successione locale può essere definita senza aspettare affatto il probate nel paese d'origine. Le due successioni procedono in parallelo invece che in fila, spesso la differenza tra mesi e anni. È anche la sede naturale per la scelta della legge della sua cittadinanza ai sensi del Regolamento europeo sulle successioni, fatta allo stesso modo in entrambi i testamenti.
La trappola: «revoco ogni mio precedente testamento»
Quasi tutti i testamenti redatti da professionisti si aprono con una clausola di revoca, ed è lì che l'incidente aspetta di accadere. La sequenza classica: una coppia fa un testamento spagnolo per l'appartamento in Spagna; anni dopo aggiorna il testamento inglese perché è nato un nipote; il nuovo testamento inglese si apre, come tutti, con «revoco ogni mio precedente testamento e disposizione testamentaria», e con quelle poche parole, firmate nello studio di un avvocato in Inghilterra, il testamento spagnolo scompare. Nessuno se ne accorge, perché nulla sembra diverso. La scoperta arriva anni dopo, nel momento peggiore, quando il notaio constata che il testamento spagnolo è stato revocato da un documento che nessuno in Spagna ha mai visto, e la successione spagnola deve essere definita per la via lenta, con un testamento estero, o come successione legittima.
Le tre regole di redazione che rendono sicuri due testamenti
Il rimedio non è esotico né costoso: tre frasi nei posti giusti. Ogni testamento dichiara il proprio territorio: il testamento inglese regola tutto tranne i beni in Spagna; quello spagnolo regola solo la Spagna. Ogni testamento preserva espressamente l'altro: la clausola di revoca è limitata («revoco ogni mio precedente testamento limitatamente ai miei beni situati in [paese]»), così che nessuno dei due possa uccidere l'altro in silenzio. Entrambi i testamenti fanno la stessa scelta della legge, così che i due documenti diano una risposta coerente alla domanda su quale legge decide chi eredita. E un'abitudine completa il quadro: ogni volta che uno dei testamenti viene aggiornato, li si rivede entrambi, come coppia, da parte di chi sa leggerli tutti e due.
Dove devono stare i testamenti
Ogni testamento appartiene al sistema del proprio paese: i testamenti locali si fanno davanti a un notaio e si registrano perché, il giorno in cui servirà, vengano trovati; è buona parte del loro valore. Tenga una copia di ciascuno insieme all'altro, così che nessun consulente agisca sull'uno ignorando il suo gemello.
Che cosa facciamo
Prepariamo il testamento locale per ciascuno dei nostri quattro paesi (la Francia da gennaio 2027), redatto per affiancarsi correttamente al suo testamento del paese d'origine, con le clausole di territorio, di salvaguardia e di scelta della legge allineate; e, se il suo avvocato sta aggiornando il testamento di là, ci coordiniamo perché la coppia resti una coppia. Parta dalla pagina del paese: Portogallo, Spagna, Italia o Francia; oppure, se non è sicuro che i suoi testamenti attuali funzionino insieme, ce li invii entrambi e le diremo con franchezza se la trappola della revoca c'è.