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¿Debo tener un testamento distinto para cada país?
Si tiene bienes en más de un país, los testamentos separados (uno por país, cada uno limitado a los bienes de allí) suelen ser la mejor solución: cada herencia puede entonces tramitarse localmente, en el idioma y la forma locales, sin esperar a la otra. La solución tiene un fallo famoso: los testamentos suelen empezar con las palabras «revoco todos mis testamentos anteriores», y un testamento nuevo en su país de origen con esa cláusula puede anular en silencio el testamento extranjero del que su familia dependerá un día. El remedio es la redacción, no la suerte: cada testamento dice qué bienes rige, deja expresamente en vigor el otro, y los dos hacen la misma elección de ley conforme al Reglamento Europeo de Sucesiones. Revisados juntos cada vez que cambia uno, dos testamentos valen más que uno; redactados sin saber el uno del otro, son una trampa.
Una familia con casa en Inglaterra y un apartamento en Portugal, España, Italia o Francia tiene, en términos jurídicos, dos herencias en espera, cada una de las cuales se tramitará un día con los mecanismos de un país distinto, en un idioma distinto, ante funcionarios distintos. La pregunta de planificación es si un solo documento debe intentar servir a las dos, o si cada país debe tener el suyo. Para la mayoría de las familias la respuesta es un testamento en cada país, siempre que se redacten como una pareja.
Por qué dos testamentos valen más que uno
Un único testamento del país de origen funciona en el extranjero: el reconocimiento no es el problema. El problema es la fricción: antes de que un notario extranjero pueda actuar con un testamento inglés, este tiene que probarse en el Reino Unido, traducirse, legalizarse y explicarse formalmente, a menudo con un certificado de ley inglesa, mientras la familia espera. Un testamento local se salta todo eso: ya está en el idioma y la forma locales, ya está en el sistema local, y la herencia local puede tramitarse sin esperar en absoluto al probate en el país de origen. Las dos herencias avanzan en paralelo en lugar de en fila, a menudo la diferencia entre meses y años. Es también el lugar natural para la elección de la ley de su nacionalidad conforme al Reglamento Europeo de Sucesiones, hecha igual en los dos testamentos.
La trampa: «revoco todos mis testamentos anteriores»
Casi todos los testamentos redactados por profesionales empiezan con una cláusula de revocación, y ahí está el accidente esperando a ocurrir. La secuencia clásica: una pareja hace un testamento español para el apartamento en España; años después actualiza el testamento inglés porque ha nacido un nieto; el nuevo testamento inglés empieza, como todos, con «revoco todos mis testamentos y disposiciones testamentarias anteriores», y con esas pocas palabras, firmadas en un despacho de abogados en Inglaterra, el testamento español desaparece. Nadie se da cuenta, porque nada parece distinto. El descubrimiento llega años después, en el peor momento posible, cuando el notario comprueba que el testamento español fue revocado por un documento que nadie en España ha visto nunca, y la herencia española tiene que tramitarse por el camino lento, con un testamento extranjero, o como sucesión intestada.
Las tres reglas de redacción que hacen seguros dos testamentos
El remedio no es exótico ni caro: son tres frases en los sitios adecuados. Cada testamento dice cuál es su territorio: el testamento inglés rige todo salvo los bienes en España; el español rige solo España. Cada testamento preserva expresamente el otro: la cláusula de revocación se limita («revoco todos mis testamentos anteriores en cuanto se refieran a mis bienes en [país]»), para que ninguno pueda matar al otro en silencio. Los dos testamentos hacen la misma elección de ley, para que los dos documentos den una respuesta coherente a la pregunta de qué ley decide quién hereda. Y un hábito completa la solución: cada vez que se actualiza uno de los testamentos, se revisan los dos, como pareja, por quien sepa leer ambos.
Dónde deben estar los testamentos
Cada testamento pertenece al sistema de su país: los testamentos locales se otorgan ante notario y se inscriben para que el día que haga falta, se encuentren; es buena parte de su valor. Guarde una copia de cada uno junto al otro, para que ningún asesor actúe con uno sin conocer a su gemelo.
Qué hacemos
Preparamos el testamento local para cualquiera de nuestros cuatro países (Francia a partir de enero de 2027), redactado para encajar correctamente con su testamento del país de origen, con las cláusulas de territorio, preservación y elección de ley alineadas; y, si su abogado está actualizando el testamento de allí, nos coordinamos con él para que la pareja siga siendo una pareja. Empiece por la página del país: Portugal, España, Italia o Francia; o, si no está seguro de que sus testamentos actuales funcionen juntos, envíenos los dos y le diremos con franqueza si la trampa de la revocación está en ellos.