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Faut-il un testament distinct pour chaque pays ?
Si vous avez des biens dans plus d'un pays, des testaments distincts (un par pays, chacun limité aux biens qui s'y trouvent) sont en général la meilleure solution : chaque succession peut alors être réglée sur place, dans la langue et la forme locales, sans attendre l'autre. La solution a un défaut célèbre : les testaments commencent d'ordinaire par les mots « je révoque tous testaments antérieurs », et un nouveau testament dans votre pays d'origine comportant cette clause peut annuler en silence le testament étranger dont votre famille dépendra un jour. Le remède est la rédaction, non la chance : chaque testament dit quels biens il régit, laisse expressément subsister l'autre, et tous deux font le même choix de loi en vertu du Règlement européen sur les successions. Revus ensemble à chaque modification de l'un d'eux, deux testaments valent mieux qu'un ; rédigés dans l'ignorance l'un de l'autre, ils sont un piège.
Une famille qui a une maison en Angleterre et un appartement au Portugal, en Espagne, en Italie ou en France possède, juridiquement, deux successions en attente, chacune devant un jour être réglée par les mécanismes d'un pays différent, dans une langue différente, devant des interlocuteurs différents. La question de préparation est de savoir si un seul document doit tenter de servir les deux, ou si chaque pays doit avoir le sien. Pour la plupart des familles, la réponse est un testament dans chaque pays, à condition que les testaments soient rédigés comme une paire.
Pourquoi deux testaments valent mieux qu'un
Un seul testament du pays d'origine fonctionne à l'étranger : la reconnaissance n'est pas le problème. Le problème, ce sont les frottements : avant qu'un notaire étranger puisse agir sur la base d'un testament anglais, celui-ci doit être homologué au Royaume-Uni, traduit, légalisé et formellement expliqué, souvent avec un certificat de droit anglais (guide en anglais), pendant que la famille attend. Un testament local court-circuite tout cela : il est déjà dans la langue et la forme locales, il est déjà dans le système local, et la succession locale peut être réglée sans attendre du tout le probate dans le pays d'origine. Les deux successions avancent en parallèle plutôt qu'à la file, souvent la différence entre des mois et des années. C'est aussi le lieu naturel pour le choix de la loi de votre nationalité en vertu du Règlement européen sur les successions, fait de la même façon dans les deux testaments.
Le piège : « je révoque tous testaments antérieurs »
Presque tous les testaments rédigés par des professionnels commencent par une clause de révocation, et c'est là que l'accident attend son heure. La séquence classique : un couple fait un testament espagnol pour l'appartement en Espagne ; des années plus tard, il met à jour son testament anglais après la naissance d'un petit-enfant ; le nouveau testament anglais commence, comme tous, par « je révoque tous testaments et dispositions testamentaires antérieurs », et avec ces quelques mots, signés dans un cabinet d’avocats en Angleterre, le testament espagnol disparaît. Personne ne s'en aperçoit, car rien ne paraît différent. La découverte a lieu des années plus tard, au pire moment, lorsque le notaire constate que le testament espagnol a été révoqué par un document que personne en Espagne n'a jamais vu, et la succession espagnole doit être réglée par la voie lente, sur la base d'un testament étranger, ou ab intestat.
Les trois règles de rédaction qui rendent deux testaments sûrs
Le remède n'est ni exotique ni coûteux : trois phrases aux bons endroits. Chaque testament énonce son territoire : le testament anglais régit tout sauf les biens en Espagne ; le testament espagnol ne régit que l'Espagne. Chaque testament préserve expressément l'autre : la clause de révocation est limitée (« je révoque tous testaments antérieurs en tant qu'ils concernent mes biens situés en [pays] »), pour qu'aucun ne puisse tuer l'autre en silence. Les deux testaments font le même choix de loi, pour que les deux documents donnent une réponse cohérente à la question de la loi qui décide qui hérite. Et une habitude complète le dispositif : chaque fois que l'un des testaments est mis à jour, les deux sont revus, comme une paire, par des personnes capables de lire les deux.
Où doivent se trouver les testaments
Chaque testament appartient au système de son pays : les testaments locaux sont reçus par un notaire et enregistrés pour que, le jour où l'on en aura besoin, ils soient retrouvés ; c'est une grande part de leur valeur. Gardez une copie de chacun avec l'autre, pour qu'aucun conseiller n'agisse sur l'un en ignorant son jumeau.
Ce que nous faisons
Nous préparons le testament local pour chacun de nos quatre pays (la France à partir de janvier 2027), rédigé pour s'articuler correctement avec votre testament du pays d'origine, avec les clauses de territoire, de préservation et de choix de loi alignées ; et, si votre avocat met à jour le testament de là-bas, nous nous coordonnons avec lui pour que la paire reste une paire. Commencez par la page du pays : Portugal, Espagne, Italie ou France ; ou, si vous n'êtes pas sûr que vos testaments actuels fonctionnent ensemble, envoyez-nous les deux et nous vous dirons franchement si le piège de la révocation s'y trouve.