Chi eredita, e come si trasferisce: le due domande di ogni successione all'estero

Ecco la frase che scioglie quasi ogni conversazione sulle successioni internazionali: chi eredita e come si trasferisce sono due domande diverse, a cui rispondono due sistemi diversi. Le famiglie le confondono; e, abbastanza spesso, anche i professionisti. Le tenga separate e tutto il resto di questo sito va al suo posto.

Prima domanda: quale legge decide chi eredita?

È il compito del Regolamento europeo sulle successioni (Regolamento 650/2012, il «Brussels IV»). Di regola, la legge del paese in cui il defunto aveva la residenza abituale regola l'intera successione, compresa la legittima che tutela i familiari stretti qualunque cosa dica il testamento. Un testamento può invece scegliere espressamente la legge della cittadinanza del defunto, e per un testatore inglese quella scelta restituisce piena libertà di testare, con la sola riserva delle pretese familiari che la legge inglese stessa ammette. Il dettaglio è in quale legge decide chi eredita.

Seconda domanda: come si muove davvero il bene?

Questa non si sceglie mai. Un appartamento in Algarve è un immobile portoghese iscritto in un registro immobiliare portoghese, e nulla di straniero può toccare quel registro: chiunque erediti secondo la legge applicabile, il trasferimento passa dall'inizio alla fine per la procedura portoghese (codici fiscali per gli eredi, la dichiarazione dell'imposta di bollo con il suo termine, l'accertamento formale degli eredi, l'iscrizione del titolo). Lo stesso vale per una escritura spagnola, una dichiarazione di successione italiana, la pratica di un notaio francese. In questi paesi non c'è probate né «resealing» di un grant britannico: i meccanismi locali sono l'unica strada, qualunque sia la legge che vi circola.

Allora, che cosa cambia davvero una scelta della legge?

Cambia la risposta alla prima domanda, spesso in modo decisivo. Scelga la legge inglese e la legittima scompare: le disposizioni del testamento valgono esattamente come scritte, con la sola riserva delle pretese familiari che la legge inglese stessa ammette. Ciò che non fa è spostare un solo adempimento della seconda domanda. Gli stessi uffici, le stesse dichiarazioni, gli stessi termini corrono per intero. La scelta decide chi prende l'appartamento; solo il paese in cui si trova può darglielo.

Perché la scelta vale comunque la pena

Perché è sulla prima domanda che le famiglie si fanno male. Senza scelta, una coppia britannica abitualmente residente all'estero può trovare la legittima locale estesa ai propri beni (e i figli di un primo matrimonio titolari di diritti sulla casa di famiglia), qualunque cosa dica il testamento. Una sola clausola risolve tutto questo in anticipo. E fa in silenzio un'altra cosa: elimina la complicazione del rinvio (articolo 34 del Regolamento 650/2012), per cui, in mancanza di scelta, il diritto internazionale privato inglese può rimandare un immobile estero direttamente alla legge locale, dividendo la successione tra sistemi.

Che cosa significa in pratica

Due conseguenze, entrambe buone notizie. Primo, le due domande si possono affrontare in parallelo: l'analisi giuridica di chi eredita procede mentre i meccanismi locali sono già avviati; nulla aspetta nulla. Secondo, la divisione del lavoro tra professionisti diventa netta: l'avvocato in patria segue l'eredità in patria; il professionista iscritto nel paese del bene risponde alla seconda domanda e, quando una scelta punta alla legge inglese, prova formalmente quella legge al notaio e al conservatore locali, che è proprio il lavoro di certificazione che svolgiamo noi stessi: incluso quando seguiamo la successione; altrimenti, un onorario fisso a parte, preventivato prima di iniziare. Un solo professionista su entrambi i lati di quella linea è la rarità che rende semplice l'intera pratica.